內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)為本。2021年以來，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行認(rèn)真貫徹落實(shí)銀保監(jiān)會“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動各項(xiàng)工作要求，通過“找差距、補(bǔ)短板、建機(jī)制、破頑疾”，實(shí)現(xiàn)全行內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設(shè)目標(biāo)，逐步構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機(jī)制，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展奠定更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

高度重視  動員部署有序推進(jìn)

廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行高度重視這次“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”（以下簡稱“建設(shè)年”）活動。2021年以來，結(jié)合《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》《廣發(fā)銀行南京分行關(guān)于落實(shí)銀保監(jiān)會“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動要求的通知》等文件要求，不斷提高政治站位，通過加強(qiáng)黨建引領(lǐng)、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真部署落實(shí)“建設(shè)年”活動的各項(xiàng)工作。

為了讓全行員工認(rèn)識到這次活動的重要性，7月14日，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行召開了“建設(shè)年”活動工作部署會議，要求全行上下要從發(fā)展戰(zhàn)略和核心文化的高度，認(rèn)識“建設(shè)年”活動的重大意義，切實(shí)提高識別、彌補(bǔ)自身內(nèi)控合規(guī)管理缺陷的內(nèi)生動力和能力。要把“建設(shè)年”活動作為經(jīng)營發(fā)展的重要任務(wù)，擺上重要議事日程，精心組織、統(tǒng)籌規(guī)劃，扎實(shí)推進(jìn)“建設(shè)年”各項(xiàng)工作。

8月23日召開的“建設(shè)年”活動宣導(dǎo)教育再推進(jìn)工作會議上，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行黨委書記陳宇輝要求全行上下提高政治站位，加強(qiáng)黨建引領(lǐng)，將“建設(shè)年”活動作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)來抓，與黨的建設(shè)工作同部署、同推進(jìn)。建立“一把手”責(zé)任制，同時全行上下要細(xì)化任務(wù)、壓實(shí)責(zé)任，嚴(yán)格按照方案要求掛圖作戰(zhàn)，突出問題導(dǎo)向、關(guān)鍵少數(shù)和常態(tài)治理，將常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾有機(jī)結(jié)合。對于發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，要從體制、機(jī)制、制度、流程、系統(tǒng)等層面深入剖析原因并實(shí)施根源性整改；對于屢查屢犯問題、處罰和問責(zé)要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求?；顒娱_展期間，要落實(shí)監(jiān)管部門各項(xiàng)活動安排和指導(dǎo)要求，構(gòu)建常態(tài)化溝通匯報(bào)與重大事項(xiàng)匯報(bào)機(jī)制，借鑒好的經(jīng)驗(yàn)，扎扎實(shí)實(shí)提升全行內(nèi)控合規(guī)管理水平。

“建設(shè)年”活動在廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行得到了積極推進(jìn)，有效開展。該行還在各時間節(jié)點(diǎn)對“建設(shè)年”的開展情況進(jìn)行階段性總結(jié)。9月27日召開的內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會會議在聽取了第一階段的開展情況匯報(bào)后，要求各經(jīng)營單位持續(xù)開展“建設(shè)年”活動自查自糾及屢查屢犯問題整治工作，各條線管理部門做好條線履職。同時明確將要開展上查下、評估驗(yàn)收及督導(dǎo)工作。10月28日召開的“建設(shè)年”活動下一階段工作部署會上也明確要求，各經(jīng)營單位及條線部門思想上要繼續(xù)保持高度重視，提高政治站位，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制，將“建設(shè)年”活動深入到日常工作中，加強(qiáng)過程化管理，確保“建設(shè)年”各項(xiàng)工作落到實(shí)處，杜絕一切浮于表面、流于形式的工作態(tài)度及行為。

細(xì)化方案  自查自糾提升質(zhì)效

廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行負(fù)責(zé)人認(rèn)為，開展“建設(shè)年”活動是全面提升廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行內(nèi)控合規(guī)管理水平的重要契機(jī)，落實(shí)“建設(shè)年”工作也是該行今后一段時間內(nèi)固本強(qiáng)基的重要支撐和堅(jiān)實(shí)保障。因此，自今年7月12日接到鎮(zhèn)江銀保監(jiān)會關(guān)于落實(shí)“建設(shè)年”活動工作通知后，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行結(jié)合實(shí)際，第一時間研究制定了該行“建設(shè)年”工作方案，并對照《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作要點(diǎn)》細(xì)化成具體自查內(nèi)容，明確牽頭責(zé)任部門和協(xié)辦部門。同時該行各職能部門也制定了條線部門的工作方案，并統(tǒng)一明確檢查方法、細(xì)化工作要求，并將工作方案下發(fā)至各經(jīng)營單位督導(dǎo)組織實(shí)施。在方案基礎(chǔ)上，該行還制定了五項(xiàng)工作計(jì)劃、兩項(xiàng)重點(diǎn)工作及培訓(xùn)教育計(jì)劃，分別明確了工作目標(biāo)及工作要求，確保各項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)，落到實(shí)處。

活動開展過程中，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，成立“建設(shè)年”領(lǐng)導(dǎo)小組，層層落實(shí)，強(qiáng)化黨委領(lǐng)導(dǎo)貫穿于全過程，上下聯(lián)動，扎實(shí)推進(jìn)。該行還成立了各業(yè)務(wù)條線領(lǐng)導(dǎo)工作小組和重點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以及轄屬經(jīng)營機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，明確責(zé)任，確保“建設(shè)年”活動的各項(xiàng)工作有序開展。其間，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行通過創(chuàng)新形式豐富“建設(shè)年”活動，如警示教育活動大會特邀該行法律顧問張紅玉開展案件防警示教育，表演小品《貪污受賄》及撰寫“合規(guī)案防身邊人身邊事”典型事跡，提升全行上下的規(guī)矩意識、風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)廉潔自律意識等等。

“建設(shè)年”活動中，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行圍繞重大風(fēng)險(xiǎn)防范化解任務(wù)，有針對性地加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)。明確重點(diǎn)，建立臺賬，通過人員互查、部門互查的方式開展階段性自查自糾工作，組成聯(lián)合檢查小組開展上查下工作。對健全內(nèi)控合規(guī)治理架構(gòu)、內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的內(nèi)控建設(shè)、重要崗位關(guān)鍵人員管理、內(nèi)部問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)與流程體系、內(nèi)部控制評價(jià)監(jiān)督動態(tài)體系、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與履行社會責(zé)任、合規(guī)文化建設(shè)等進(jìn)行具體檢查?；顒娱_展以來，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行開展“一把手”講合規(guī)14次、“小試牛刀”合規(guī)知識測試4次，并召開警示教育大會、案件工作大會及案防工作分析會等活動。

夯實(shí)根基  持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理

今年以來，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行有序推進(jìn)“建設(shè)年”活動的開展，持續(xù)夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理根基，形成了良好的合規(guī)經(jīng)營文化，通過真抓實(shí)干推動全行實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

活動開展過程中，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行將落實(shí)宏觀政策納入戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，積極履行社會責(zé)任，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分貫徹落實(shí)民營小微企業(yè)、鄉(xiāng)村振興、綠色金融等領(lǐng)域金融服務(wù)。截至10月末，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行綠色信貸已超額完成全年任務(wù)。

下一階段，廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行將通過進(jìn)一步提高政治站位，加強(qiáng)黨建引領(lǐng)，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，牢固樹立“四個意識”，嚴(yán)格落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作，結(jié)合廣發(fā)銀行南京分行三年行動綱領(lǐng)統(tǒng)籌推進(jìn)，不斷完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，堅(jiān)決防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，為高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。

同時，著力構(gòu)建長效機(jī)制。針對本次自查自糾和上查下發(fā)現(xiàn)的問題以及前期內(nèi)外部檢查問題，加大整改和問責(zé)力度，并對有關(guān)問題做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。針對自查主要問題類型，全面檢視該行在相關(guān)管理政策制定、制度建設(shè)、制度執(zhí)行及監(jiān)督檢查等方面存在的問題，著眼長遠(yuǎn)，查補(bǔ)漏洞，將行之有效的做法上升固化為制度，將制度制定與執(zhí)行并重，監(jiān)督檢查與跟蹤問效同步，構(gòu)建“長久立”的體制機(jī)制。

此外，持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理能力。廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行將進(jìn)一步牢固樹立底線思維和紅線思維，形成健康的合規(guī)文化。以制度流程建設(shè)為重點(diǎn)，抓好事前防范，提高經(jīng)營管理的制度化、規(guī)范化水平；以流程建設(shè)為重點(diǎn)，抓好事中控制，在崗位監(jiān)督制約的基礎(chǔ)上，及時查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)的人防和技防；以各項(xiàng)檢查為重點(diǎn)，抓好事后監(jiān)督，不斷強(qiáng)化合規(guī)隊(duì)伍的建設(shè)，全力提升合規(guī)管理和內(nèi)控有效性。（王小月）